別讓交易成本吃掉你的報酬率

中華民國萬萬稅,買基金不用繳稅,但是有三大交易費用您不可不知,分別是申購手續費、轉換手續費、信託管理費,如果投資人不算清楚基金的交易成本,你的報酬率恐怕只是個紙上富貴。為了退休準備的基金投資強調長期持有,停利不停損,但是銀行每年收取的信託管理費是定期定額投資者應該注意的費用,當贖回的時候一次扣除才發現就太晚了。SMART智富月刊建議投資人,應依照基金投資的目的選擇適合的交易管道,才不會讓手續費侵蝕您的報酬率。
(相關報導詳見SMART智富月刊第198期

市場波動大,多元收益夯

根據晨星統計,截至2014年11月底,在8大類資產類別中,股債混和型的多元收益基金,過去一年的流入突破新台幣5,224億5千萬元,躍居為資金淨流入最高的類別,且也是唯一呈現資金淨流入的資產類別,而以單一基金在2014年流入資金最高來看,是在亞洲大賣的德盛安聯收益成長基金,流入金額達新台幣1,514億,規模約新台幣3,507億。此類型基金透過不同投資工具的機動配置達到較高報酬,但是波動度也比其他股債混和配置要高,追求高配息率的投資人應有心理準備。 (相關報導詳見SMART智富月刊第198期

選基金,投資人最在乎績效優劣!

根據《Smart智富》月刊與創市際市場研究顧問公司合作的網路調查發現,民眾在選擇基金標的時,最在乎的是「過去績效如何」(53.4%)、其次是「有無配息」(21.6%),但若從年齡層來分析,卻可以發現很有趣的是:25歲以下年輕人不太在乎過去績效(16.7%),反而更重視「有無配息」(38.9%)與「基金公司品牌知名度」(33.3%),相較於其他年齡層選擇品牌知名度選項的比率僅9%,值得玩味!

說明:調查時間2015/01/13~2015/01/15 ,共回收有效樣本數500份,在95%信心水準下,抽樣誤差為±3%。

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