晨星 smart智富 台灣基金獎 夢想基金獎給你聽 給年輕人的理財攻略
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2019基金獎
「2019基金獎官網」特別為青年撰寫投資攻略,訂定不同金額的夢想清單,根據得獎名單推薦圓夢基金!投資並不難,理財新手也能圓夢!

年輕人為什麼不投資

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青年投資很簡單

每月3000元,也能滾出追夢基金

Q1

[ 你在騙我嗎 ]No!一張鈔票存一個夢想。

基金投資最低1000元起跳,這筆錢不管是用來買車、看極光,還是辦一個夢幻婚禮,通通都可以。

Q2

[ 很難達成吧 ]No!一個動作養一個希望。

基金最適合定期定額操作,每個月規律存下夢想基金,不知不覺就能把荷包養大、讓夢想發芽。
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徬徨青年的曙光

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他得獎,你圓夢

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  • 從獲獎基金內挑選
  • 3~5年績效穩定
  • 長期績效打敗大盤
  • 理財達人推薦最放心

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績效、晨星評級來源:晨星,統計至 2018.12.31
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好基金太多選擇有障礙?好團隊也是另一種選擇!

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2019 晨星最佳基金獎(台灣)
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青年圓夢第一步

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投資的一小步,是夢想的一大步

對基金有了基本了解,開立帳戶是追夢的第一步!

當然,若你想要加速圓夢,更專業的知識最能幫助你!

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3/25前,會將密技寄送給你!

依據個人資料保護法等相關規定,以下告知事項請 台端詳閱:參加本活動前,請務必詳閱本活動辦法內容,當您透過本活動網站輸入個人資料參與活動時表示已同意『蒐集個人資料告知事項與同意書』內容。

▉ 告知事項:

  • 蒐集個人資料公司:英屬蓋曼群島商家庭傳媒股份有限公司城邦分公司(以下簡稱本公司)。
  • 蒐集之目的:提供並同意由商周集團及復華證券投資信託股份有限公司作為行銷建檔、揭露、轉介或交互運用等目的之用。
  • 個人資料之類別:姓名、地址、電子郵件及電話於參加活動時所提供之個人資料。
  • 個人資料利用之期間:自 台端參加『2019基金獎活動網站贈品領取』活動之日起一年。
  • 個人資料利用之地區:僅限於台灣、金門、澎湖、馬祖等地區利用,且不會移轉至其他境外地區利用。
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▉ 台端填寫個人資料後,以任何方式遞送至本公司收執時,均視為 台端已同意其所填寫之個人資料,供本公司於辦理『2019基金獎活動網站贈品領取』活動之特定目的必要範圍內處理及利用;此外,台端可自行決定是否填寫相關之個人資料欄位,若 台端選擇不願填寫,將無法參加本次活動所提供之相關服務或遭取消中獎資格。

▉ 個人資料安全措施:本公司將依據相關法令之規定建構完善措施,保障台端個人資料之安全。

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青年也能有夢想

基金達人 朱岳中 幫你配基金

夢想你來設,基金達人幫你配!

美好未來的起點,由每個小夢想開始;

給自己幾年的時間,由達人帶你無痛累積夢想基金。

點這裡,三個夢想基金範例,

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15夢想清單
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追逐夢幻極光
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買車帶全家出遊
100夢想清單
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海外夢幻婚禮

15萬圓夢基金組合推薦

雲朵
15萬圓夢基金組合推薦
  • 圓夢時間
    3年
  • 圓夢成本
    以年化報酬率6%推估,每月投入約需3,800元。
  • 加速圓夢
    每月投入拉高到6,000元,2年就可達標。
  • 輕鬆圓夢
    每月只能投資3,000元,持續4年也能如願。

跟我這樣配基金

在初期可投資金額有限,先集中火力在短期最看好的3檔基金。

  1. 摩根士丹利美國增長基金 A:
    未來全球走勢,由表現仍佳的美國主導,建議配置50%。
  2. 安聯台灣大壩基金:
    長期績效穩定的老牌台股基金,且明年有大選行情機會可增加報酬,建議配置30%。
  3. 國泰富時中國A50單日正向2倍基金:
    美中貿易衝突緩解,中國經濟與股市跌勢止穩,未來有機會補漲,但需注意美中關係變動,建議配置20%。

報酬與風險:預估年化報酬率6.5%~7.5%、年化標準差12%~15%

50萬圓夢基金組合推薦

雲朵
50萬圓夢基金組合推薦
  • 圓夢時間
    5年
  • 圓夢成本
    以年化報酬率7.5%推估,每月投入約需6,900元。
  • 加速圓夢
    每月投入8,900元,可望4年達標。
  • 輕鬆圓夢
    每月只能投入5,000元,需6年半的時間完成計畫。

跟我這樣配基金

因目標變大而需拉長投資期間,會遇較多變數,就要分散投資4~5檔基金,以穩定獲利和風險。

  1. 摩根士丹利美國增長基金 A:
    未來全球走勢,由表現仍佳的美國主導,投資組合必選,建議配置40%。
  2. 安聯台灣大壩基金:
    長期績效穩定的老牌台股基金,且明年有大選行情機會可增加報酬,建議配置20%。
  3. 聯博-國際醫療基金A股:
    醫療保健相關基金具長期投資價值,且可穩定組合報酬,建議配置20%。
  4. 施羅德環球基金系列-新興亞洲(美元)A-累積:
    新興亞洲基本面好,績效有表現機會,但須注意中國、印度政經局勢,建議配置20%。

報酬與風險:預估年化報酬率7.5%~8.5%、年化標準差15%~17%

100萬圓夢基金組合推薦

雲朵
100萬圓夢基金組合推薦
  • 圓夢時間
    8年
  • 圓夢成本
    以年化報酬率6.5%推估,每月投入8,000元。
  • 加速圓夢
    將每月投入金額提高到11,400元,可望用6年達標。但為避免回檔風險,可考慮在特定期間增加扣款次數。學習多觀察與判斷市場變化,永遠是提高勝率的不二法門。
  • 輕鬆圓夢
    每月只能投入6,000元,達成時間要延為10年。但若收入增加,應逐步提高扣款金額,就可提前圓夢。

跟我這樣配基金

目標金額高,準備期更長,而會遇更多變數,甚至是股災,要分散投資至6~7檔基金,以降低風險、穩定累積資金。

  1. 摩根士丹利美國增長基金 A:
    未來全球走勢,由表現仍佳的美國主導,投資組合必選,建議配置20%。
  2. 富達基金-歐洲動能基金:
    歐洲市場具成長性企業,也可創造不錯績效,但須注意3年後德國總理換人做的變局,建議配置20%。
  3. 安聯台灣大壩基金:
    長期績效穩定的老牌台股基金,且明年有大選行情機會可增加報酬,投資期間須注意政黨輪替的影響,建議配置10%。
  4. 聯博-國際醫療基金A股:
    醫療保健相關基金具長期投資價值,且可穩定組合報酬,期間須注意美國全民健保政策變化,建議配置20%。
  5. 施羅德環球基金系列-新興亞洲(美元)A-累積:
    新興亞洲基本面好,績效有表現機會,但須注意中國、印度政經局勢,建議配置20%。
  6. 摩根投資基金-JPM環球高收益債券(美元)-A股(累計):
    近年高收益債違約率轉低,兼具穩定性、收益性及抗跌性,建議配置10%。(6/7點擇一配置)
  7. 安本標準環球新興市場公司債券基金 A 累積 美元:
    新興市場債券的長期績效不輸股票型商品,又可降低投資組合波動度,盡量鎖定美元計價投資以避免匯率風險,建議配置10%。(6/7點擇一配置)

報酬與風險:預估年化報酬率6.5%~7.5%、年化標準差12%~15%。

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助你跳級圓夢

BALENO

車一直是許多民眾人生規劃的重要清單,
除了投資還有什麼辦法能完成呢?當然有!

回答問題,分享至FB設定成公開
就有機會跳過存錢,

直接獲得BALENO一輛

  • 活動期間:即日起 - 2019/04/25
  • 得獎公布:2019/04/30
  • 活動獎品:BALENO汽車一輛
  • 抽獎方式:隨機抽出

報名者資料* 者為必填

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提供參與活動資料* 者為必填

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※ 領獎時需出示活動期間內的FB分享截圖

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※ 領獎時需出示活動期間內的FB分享截圖

  • 本活動名單將使用於商周集團及SUZUKI 行銷使用。
  • 本活動僅限居住中華民國國民參加,獎品發送或領取限於台灣本島。
  • 獎項會採電腦系統抽出,得獎名單會在本活動網站公布,並寄送Email通知。
  • 得獎者需在主辦單位聯繫後的後3天內回覆基本資料(真實姓名、電話、地址)及本活動活動期間內FB分享截圖,超過期限仍無法取得聯繫,或資料填寫不確實而無法聯絡、寄送者,視同自動放棄得獎資格及相關權利,絕無異議。
  • 得獎者需在10天內繳交獎品價值10%所得稅,且需配合主辦單位提供身分證影本等相關資料,以利報稅程序進行,超過期限者,視同自動放棄得獎資格及相關權利,絕無異議。
  • 本獎品不含領牌費用、牌照稅、燃料稅、保險費及任何額外費用。
  • 得獎者需於2019/5/20前完成領牌作業,如得獎者逾期未領取獎品,視同自動放棄得獎資格及相關權利,絕無異議。
  • 得獎者不得要求指定獎項更改或折換成現金,亦不得轉讓得獎資格予第三人。
  • 得獎人若未滿20歲,須獲得法定代理人同意及代為領取。
  • 本活動如有未盡事宜,主辦單位擁有保留、修改、暫停及解釋活動內容之權利,修改訊息將於本網站上公佈,不另行通知。
  • 商周集團員工及其直系親屬不得參與本活動。
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